はじめに 投資信託って、結局どれを買えばいいのか迷いますよね。私も最初は「オルカン？S&P500？先進国？…結局どれ？」で止まってました。 そこで今回は、**個人投資家の投票で選ばれる「Fund of the Year 2025」**のインデックス部門ランキングから、上位5本を取り上げます。ただランキングを並べるだけじゃなく、なぜ人気なのかを“数字（信託報酬・純資産など）”で分解して、初心 […]
はじめに 投資信託を始めたいと思っても、「証券口座？NISA設定？商品選び？難しそう・・・。」で止まりがちですよね。私も最初は同じで、専門用語が多すぎてさすがに混乱しました。 この記事では、新NISAの“つみたて投資枠”だけに絞って、やることを順番にまとめます。成長投資枠は今回は触れません。投資初心者は、まず“つみたて枠で淡々と”を実践してもらうのが一番です。 先に結論：初心者はつみたて枠だけでO […]
とある日のXでこんな投稿を見かけました。「つみたて投資枠はOKだけど成長投資枠でオルカンやS&P500を買ってる人は大損している。理由は米国配当の現地課税10%があるから」みたいなポストです。 いや…うん…まぁ。（それ誇張表現じゃない？）言ってることの一部は事実なんです。でも、結論がデカすぎて、読み手が変に不安になる書き方だなとも思いました。Xに限らず、不安心理を煽るような文章でとてもモヤ […]
はじめに 「年末に騒がれてた税制改正はどうなったんだろう？」私は特に投資に関して興味があったので、少し調べてみました。令和8（2026）年度の税制改正は、ニュースで見かける「103万円の壁」系の話だけじゃなくて、基礎控除・給与所得控除・課税最低限の見直し、さらにNISAの対象年齢拡充（0〜17歳）まで入ってきます。 この記事では、家計管理・資産形成に関係が深いところを中心に、“結局なにがどう変わる […]
はじめに 新NISAが始まってから２年。「年初一括360万円まで投資します！」「新NISAで1,800万円を最速5年で埋めます！」という話をよく見かけるようになりました。 その流れで、「NISAはフルで使わないと意味がない」「満額投資できないのはもったいない」みたいな空気を感じた人も多いと思います。SNSでもよくそんな意見が飛び交っていますし。 でも正直な話、私の場合は“使わない”んじゃなくて“使 […]
はじめに 新NISAを使いながら投資していると、「この制度、この先どうなるんだろう？」って一度は考えます。 特に１２月に入り、最近は、2026年に向けたNISA改正案の話もチラホラ出てきていて、 と気になる人も多いはず。 この記事では、2025年時点で確定している制度と、2026年度に向けて“検討されている案”をきちんと切り分けて整理しつつ、それを踏まえた私自身の投資方針を書いていきます。 ※先に […]
はじめに 投資を調べ始めると、ほぼ確実に出てくるのが「投資信託」。でも正直、最初はこう思いませんでした？ 私も最初はさっぱりでした。この記事では、投資初心者だった私が「これなら理解できた」ラインで、投資信託の仕組み・株との違い・メリットデメリットをまとめます。 投資信託とは 投資信託を一言で言うと、「お金をまとめて、プロに分散投資してもらう商品」です。 自分で株を選んで売買するのではなく、「こうい […]
はじめに 「今月も残り１週間で残金１万円か～」「来月から節約しなくっちゃなぁ・・・」みなさんはこんな状況になったことはありますか？私は５年前にこの状況でした。「100万あったら・・・」こうも思っていたましたが、資産100万円って、たぶん“いちばん最初の壁”です。0から100って、増えてる気がしないし、生活もしんどいし、途中で何回も「これ無理じゃない？」ってなります。 でも私は、元浪費家でリボも抱え […]
はじめに：結論から、結局なにが違うの？ 投資を始めると、だいたい一度はぶつかるのがこれです。「インデックスとアクティブ、結局どっちがいいんですか？」ってやつです。 で、ここでややこしいのが、どっちも“投資”だけどゲーム性が違うこと。ざっくり言うとこうです。 この記事は「概念の説明だけ」じゃなくて、なるべく初心者目線でいきますね。読んだあとに「自分はこっち寄りだな」って判断できるようにします。難しい […]
はじめに：楽天経済圏で資産形成している人へ 楽天証券・楽天カード・楽天銀行・楽天市場…いわゆる「楽天経済圏」でポイントを貯めながら資産形成している人は多いと思います。 私もその一人で、 みたいな感じで、多くの楽天サービスを使いながらコツコツ資産づくりをしています。 そんな私が、普段の資産管理でガチで使っているのが楽天証券の資産づくりアプリ「iGrow（アイグロー）」です。 この記事では、 「楽天経 […]